即期汇率与远期汇率公式

即期汇率（Spot Rate）是指当前市场上买卖外汇的汇率，即立即交割的汇率。远期汇率（Forward Rate）是指未来某一特定日期交割的汇率。以下是他们的一般公式：

即期汇率公式：

即期汇率（Spot Rate） = 现金买入价（Cash Buy Rate） + 现金卖出价（Cash Sell Rate） / 2

即期汇率通常是银行间交易的平均价，也是外汇交易中最常见的汇率。

远期汇率公式：

远期汇率（Forward Rate） = 即期汇率 × （1 + 远期差价）

其中，“远期差价”是指远期汇率与即期汇率之间的差额，通常以年百分比表示，并考虑了资金的借贷成本和汇率预期变动。

例如，假设即期汇率为1美元兑换7.5人民币，而远期差价为5%，那么1美元的远期汇率计算如下：

远期汇率 = 7.5 × （1 + 0.05） = 7.875人民币

远期汇率不仅仅考虑了即期汇率和远期差价，还可能包括其他因素，如利息率差异、交易成本、预期汇率变动等。

在实际应用中，远期汇率可能需要根据具体货币对的远期差价、即期汇率、以及交易期限等因素进行计算。不同银行或金融机构提供的远期汇率可能有所不同。